如何成为一名优秀的理财规划师

  随着中国理财市场的升温,理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注,各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面,如美国的CFP、CWM;香港的RFP;中国的国家职业标准等。面对众多的认证体系,对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一个培训认证体系,对个人的职业生涯来说都是有益的,系统地学习理财规划的理念、知识和方法,对**个人的综合素质都有积极的作用。但是,考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师,也不代表你的客户会接受你。你终能否为客户所认可,关键是你能否为客户理出"财"来。$lesson$

  "财"来自两个方面,一方面是投资增值,如股票、房地、实业等;另一方面是"省出钱来",你要帮助客户合理管理现金流,合理安排消费支出,使客户财务健康。做到后者相对容易,而前者实现起来较为困难。例如股票投资,股票投资是金融投资品种中全面专业的长期增值工具,但同样面临巨大的风险,你要指导客户进行投资,你自己首先要有丰富的投资经验,你就要尝试自己去做股票投资,没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的,否则,你对客户的"指导"也就是"苍白"的,没有实际意义的。再有,随着中国产权制度的改革,越来越多的个人会成为公司的股东(私有化),指导客户进行股权投资,也要具备丰富的知识和实践经验,否则你就无法成为客户的顾问。

  要成为一名优秀的理财规划师,你就要不间断地去学习,获取各方面的信息和知识,古人云"腹有诗书语自华",你只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师,你才可能获得客户的信任。你面对的客户,尤其是中高端的客户,他们大多受过良好的教育,有一定的社会地位,有广博的见识,你要想让他们信任你,你首先要说服他们,你要记住:他们自己可能对理财知之不够,但他们通过与你交谈,他们能判断出你是否专业、你是否很"懂",如果他们认为你"素质"不够,他们就会离你而去了。

  理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如果你选择了这一职业,就意味着你选择了挑战人生,挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师,你就要不断地学习、实践,不断地完善自我,成功之路就在你的脚下。

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